Meskipun Asia-Pasifik menghadapi tantangan regional, kawasan ini diperkirakan akan menjadi kawasan dengan pertumbuhan tercepat di dunia pada tahun 2024, meskipun dengan laju yang lebih lambat dari ekspansi yang terlihat pada tahun 2023. Prospeknya adalah ekspansi yang tangguh dan berkelanjutan di kawasan APAC, dengan permintaan domestik yang kuat di banyak negara berkembang Asia, termasuk daratan Tiongkok, India, Indonesia, Filipina, dan Vietnam yang mendukung momentum pertumbuhan ekonomi, menurut S&P Global Market Intelligence.

Meskipun RRT melambat, Asia akan terus mendorong pertumbuhan global. Pertumbuhan Asia-Pasifik diperkirakan antara 3,5% dan 4,0% pada tahun 2024, dibandingkan dengan perkiraan 4,5% pada tahun 2023, menurut Cushman & Wakefield. Meskipun lebih lambat, prospek pertumbuhan ini masih lebih kuat dibandingkan kawasan lain, karena pertumbuhan zona Euro diperkirakan sebesar 0,9% dan pertumbuhan AS sebesar -0,3%, menurut Cushman & Wakefield. Kontribusi Asia terhadap pertumbuhan ekonomi global akan meningkat. Ekonomi RRT akan tetap sulit untuk diabaikan dari perspektif pertumbuhan, sementara pasar-pasar negara berkembang yang lebih kecil di kawasan ini memberikan peluang terbaik untuk mengejar pertumbuhan.

Prospek positif untuk ekonomi Asia Pasifik ini didukung oleh sejumlah faktor. Ekspansi yang kuat dan berkelanjutan di pasar konsumen domestik di negara-negara besar di Asia Pasifik, terutama Tiongkok, India, dan Indonesia, akan menjadi faktor penting yang mendukung pertumbuhan lebih lanjut dalam perdagangan intra-APAC untuk bahan mentah, barang setengah jadi, dan produk manufaktur akhir, menurut S&P Global Market Intelligence. Pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan mendorong pertumbuhan PDB per kapita yang cepat di banyak pasar negara berkembang terbesar di Asia, sehingga membantu meningkatkan permintaan berbagai macam barang dan jasa di pasar konsumen Asia.

Kekuatan penting bagi banyak negara industri di Asia Pasifik adalah daya saing global mereka dalam rantai pasokan manufaktur elektronik. Produksi elektronik merupakan bagian penting dari sektor ekspor manufaktur bagi banyak negara Asia, termasuk Korea Selatan, Cina daratan, Jepang, Malaysia, Singapura, Filipina, Taiwan, Thailand, dan Vietnam. India juga dengan cepat membangun sektor manufaktur elektroniknya. Selain itu, rantai pasokan elektronik sangat terintegrasi di berbagai negara di Asia Timur.

Pusat-pusat manufaktur mobil di Asia Pasifik juga diuntungkan oleh transisi global menuju kendaraan listrik, yang mendorong permintaan ekspor kendaraan listrik yang diproduksi di daratan Tiongkok, Jepang, dan Korea Selatan, menurut Economist Intelligence. Indonesia juga diuntungkan oleh arus investasi asing langsung yang kuat dari perusahaan multinasional untuk membangun pabrik peleburan nikel dan pabrik baterai kendaraan listrik. Industri pariwisata Asia Pasifik juga diperkirakan akan terus pulih selama tahun 2024, seiring dengan arus pariwisata internasional yang kembali normal seperti sebelum pandemi di banyak negara.

Di India, investasi swasta tampaknya telah berbalik setelah kemerosotan selama tujuh hingga delapan tahun yang berkepanjangan. Sebagian besar fundamental untuk kisah pertumbuhan yang baik telah tersedia. Pemerintah berada di jalur yang tepat untuk mencapai target defisit 5,9%, Departemen Urusan Ekonomi India mengatakan, tetapi lebih banyak rangsangan mungkin akan datang menjelang pemilihan umum nasional pada tahun 2024.

Di Jepang, reli pasar ekuitas terus berlanjut. Pasar saham Jepang kembali melejit tahun lalu, dengan Nikkei Stock Average naik ke level tertinggi baru dalam 33 tahun terakhir. Reli lebih dari 28 persen ini diperkirakan akan berlanjut pada tahun 2024, didukung oleh inflasi yang moderat, upah yang lebih tinggi, arus masuk asing yang stabil, pendapatan perusahaan yang kuat, dan reformasi tata kelola perusahaan, menurut perkiraan para analis dalam jajak pendapat Reuters.

Asia Tenggara adalah kekuatan industri hijau yang sedang berkembang. Diversifikasi rantai nilai global yang menjauh dari Tiongkok telah menjadi katalisator yang signifikan dalam meningkatkan profil Asia Tenggara, di mana keunggulan biaya membuatnya menjadi alternatif alami bagi produk hijau Tiongkok, menurut Economist Intelligence. Area yang akan mendapatkan momentum juga mencakup pembuatan baterai dan suku cadang mobil listrik. Namun, harapan ASEAN untuk mengembangkan industri hijau mereka bukannya tanpa tantangan. Tindakan perdagangan dan regulasi akan menjadi risiko bagi ASEAN, dan bukan hanya Cina. Asia Tenggara akan membuat terobosan penting dalam mengembangkan basis manufaktur ramah lingkungan pada tahun 2024, tetapi bersaing dengan produk Cina akan menjadi perjalanan yang panjang.

Momentum teknologi juga mendorong pertumbuhan di kawasan ini. Saham chip melonjak pada tahun 2023 karena kesuksesan ChatGPT dan sekarang sorotan tertuju pada TSMC dan Samsung. Tantangannya terletak pada pembuktian bahwa permintaan AI dapat meningkatkan pendapatan. Permintaan AS-Tiongkok sangat penting untuk optimisme yang berkelanjutan. Keuntungan Korea di bulan November mengisyaratkan kenaikan semikonduktor. Asia Pasifik diposisikan untuk menjadi yang terdepan dalam perlombaan AI: Menurut Forrester, 30 persen organisasi di kawasan ini akan mendapatkan manfaat dari AI pada tahun 2024.

Meskipun prospek pertumbuhan kawasan ini masih tetap kuat, namun bukan berarti tanpa tantangan yang signifikan.
Hubungan AS dan Tiongkok masih menjadi tanda tanya, dengan banyak potensi titik nyala di masa depan. Pemilihan umum di Taiwan, perselisihan teritorial di Laut Cina Selatan, dan persaingan atas teknologi semuanya menimbulkan risiko bagi pertumbuhan kawasan ini, sementara risiko terbesar adalah siapa yang akan memenangkan Gedung Putih, menurut Center for Strategic & International Studies.

Pencalonan diri untuk menjadi Presiden Amerika Serikat bukanlah satu-satunya kampanye yang akan berdampak pada pertumbuhan, karena kawasan Asia-Pasifik akan menghadapi tahun yang menentukan secara demokratis karena puluhan juta pemilih di beberapa negara akan pergi ke tempat pemungutan suara untuk memilih pemerintah dan pemimpin baru. Dimulai pada minggu pertama bulan Januari, pemilihan parlemen dan presiden akan diselenggarakan di tujuh tempat di benua terpadat di dunia ini - India, Indonesia, Korea Selatan, Pakistan, Bangladesh, Taiwan, dan Kepulauan Solomon.

Masalah-masalah struktural dalam perekonomian RRT menimbulkan tantangan lain. Pertumbuhan produk domestik bruto nominal RRT akan “terkendala,” dan pasar propertinya tetap tertantang, kata Morgan Stanley. Tekanan deflasi RRT telah memburuk dalam beberapa bulan terakhir. Indeks harga konsumen untuk bulan November mencatat penurunan terbesar dalam tiga tahun terakhir. Yang lebih buruk lagi, inflasi harga produsen tetap negatif selama lebih dari setahun. Jika harga-harga terus turun, konsumen dan perusahaan-perusahaan kemungkinan akan menunda pembelian dan investasi untuk mengantisipasi penurunan harga lebih lanjut. Spiral deflasi dapat menyebabkan produksi yang lebih rendah, penurunan upah, dan peningkatan pengangguran.

Hal ini menyebabkan kepercayaan sektor swasta tetap rendah. Rendahnya keyakinan akan pemulihan yang berkelanjutan diekspresikan berulang kali oleh para ekonom, pemimpin bisnis, dan para pekerja di RRT, tulis Peterson Institute for International Economics dalam sebuah laporan penelitian.

Kepercayaan konsumen RRT tetap berada di titik terendah dalam sejarah dan rumah tangga terus menyimpan tabungan. Sementara itu, kepercayaan di antara para pengusaha swasta tetap rendah menyusul kampanye peraturan dan tindakan keras yang intens. Investasi aset tetap bisnis tetap lemah.

Satu pertanyaan besar untuk tahun 2024 adalah apakah sektor swasta akan merespons pernyataan pemerintah atau apakah kepercayaan diri dan investasi baru hanya akan mengalir dari langkah kebijakan yang lebih berani. Meskipun tantangannya nyata, kawasan Asia Pasifik masih terlihat menawarkan titik terang dalam pertumbuhan ekonomi global untuk tahun 2024.

Disadur dari: icrinc.com

Asia Tenggara adalah rumah bagi hampir 700 juta orang dan secara kolektif merupakan ekonomi terbesar kelima di dunia. Selama dua tahun terakhir, kawasan ini telah tumbuh antara 4-5 persen, mendekati pertumbuhan India (antara 6-7 persen) dan terkadang melebihi pertumbuhan Tiongkok (antara 3-5 persen).

Kawasan ini disatukan melalui Perhimpunan Bangsa-Bangsa Asia Tenggara dengan cara yang lebih dari sekadar pertemuan tahunan antara para pemimpin. Negara-negara memprioritaskan “sentralitas ASEAN”, berusaha untuk secara kolektif terlibat dengan mitra eksternal dan membentuk arsitektur regional. Pendekatan ASEAN tetap berfokus pada persatuan pada saat terjadi fragmentasi global, seperti yang terlihat di Uni Eropa dengan Brexit dan dalam ketegangan geopolitik baru-baru ini di Timur Tengah dan Amerika.

Kerja sama ini tetap terjalin meskipun negara-negara ASEAN memiliki perbedaan yang sangat besar dalam tahap perkembangan dan ukurannya. Pendapatan tahunan rata-rata pada tahun 2022 berkisar antara $2.310 di Laos hingga $67.200 di Singapura. Indonesia memiliki pendapatan tahunan sebesar $4.580 dan merupakan negara dengan ekonomi terbesar, yang menyumbang lebih dari sepertiga bobot ekonomi Asia Tenggara (PDB). Lima negara dengan ekonomi terbesar berikutnya memiliki bobot yang lebih merata - Thailand, Singapura, Filipina, Vietnam, dan Malaysia masing-masing menyumbang sekitar 10-15 persen dari ekonomi Asia Tenggara.

Menarik investasi internasional, termasuk untuk transisi hijau, merupakan fokus di seluruh Asia Tenggara.
Kondisi global yang bergejolak akibat pandemi menjelaskan perbedaan ekonomi di ASEAN. Singapura, sebagai negara kota, merupakan negara yang paling terpapar dengan perdagangan global. Ketika ekonomi global melambat, demikian pula Singapura: pertumbuhannya turun menjadi hanya 1,1 persen pada tahun 2023.

Sebaliknya, Vietnam, yang memiliki eksposur perdagangan tertinggi berikutnya, lebih kebal. Basis manufakturnya yang besar, produksi berbiaya rendah, dan kedekatannya dengan Tiongkok telah menjadikannya penerima manfaat perdagangan utama ketika perusahaan-perusahaan global beralih ke strategi rantai pasokan China Plus One. Dikombinasikan dengan kembalinya wisatawan mancanegara, hal ini sebagian menjelaskan tingkat pertumbuhan Vietnam yang stabil sebesar 5,1 persen pada tahun 2023.

Pemulihan pariwisata pasca pandemi telah menjadi kekuatan ekonomi yang signifikan di seluruh Asia Tenggara, khususnya bagi perekonomian Thailand. Di tempat lain, kenaikan harga komoditas energi setelah invasi Rusia ke Ukraina menguntungkan Indonesia (yaitu batu bara dan minyak kelapa sawit) dan Malaysia (minyak bumi dan minyak kelapa sawit). Harga-harga barang elektronik yang lebih tidak stabil membuat ekspor naik lalu turun di Vietnam, Malaysia, Singapura, dan Filipina. Baru-baru ini, para eksportir beras dari Thailand dan Vietnam tampaknya akan mendapatkan keuntungan dari harga yang lebih tinggi - asalkan para petani dapat mempertahankan produksi di tengah kekhawatiran akan pola cuaca El Nino yang lebih kering. Di seluruh wilayah, harga yang lebih tinggi menyoroti ketahanan pangan.

Kebun kelapa sawit di Kalimantan Barat, Indonesia 

Ke depan, industri unggulan berbagai negara mengisyaratkan bagaimana masing-masing negara melihat jalan menuju kemakmuran. Pekerja Vietnam yang terdidik dan berbiaya rendah menggerakkan sebagian besar pengembangan video game global. Pekerja Thailand yang berpendidikan tinggi merupakan kunci bagi ekspor pariwisata medis Thailand. Pekerja Filipina yang berbahasa Inggris mendukung proses bisnis outsourcing. Tenaga air dari bendungan Laos diekspor ke seluruh Asia Tenggara. Dan Indonesia berupaya menggunakan pangsa pasar nikel global untuk beralih ke pengolahan yang bernilai lebih tinggi.

Industri kendaraan listrik juga menjadi sorotan sebagai sumber pertumbuhan baru yang potensial di Asia Tenggara. Setiap negara memiliki peluang yang berbeda untuk industri kendaraan listrik. Nikel Indonesia merupakan bahan utama untuk satu jenis baterai EV dan Malaysia diuntungkan oleh ekosistem elektronik yang mendalam. Manufaktur mobil berbahan bakar fosil yang dipimpin oleh Thailand mendominasi wilayah ini dan sekarang Vietnam adalah rumah bagi perusahaan kendaraan listrik pertama yang terdaftar di Amerika Serikat, VinFast.

Perbedaan negara penting untuk dipahami oleh mitra internasional, karena setiap keputusan ASEAN membutuhkan konsensus. Terlepas dari keragaman anggotanya, ASEAN terus membuat kemajuan bertahap menuju tujuan bersama. Sebagai contoh, menarik investasi internasional, termasuk untuk transisi hijau, adalah fokus di seluruh Asia Tenggara. Contoh penting dari kerja sama ASEAN untuk mendukung tujuan ini adalah taksonomi hijau ASEAN.

Taksonomi ini bertujuan untuk menyepakati serangkaian definisi untuk kegiatan hijau, yang kemudian dapat digunakan untuk memandu modal untuk investasi hijau. Di sini, ASEAN berupaya menyelaraskan kebijakan nasional yang ada dan mencerminkan pandangan semua negara anggota melalui konsultasi (dengan iterasi terbaru yang baru saja diterbitkan bulan ini).

Menghubungkan kawasan ini adalah prioritas ASEAN lainnya, terutama untuk sistem pembayaran. Kerja sama ASEAN di bidang ini telah dimulai secara sempit. Sistem pembayaran pada awalnya hanya menghubungkan antar negara, kemudian diperluas menjadi kesepakatan antara lima negara terbesar (Indonesia, Singapura, Thailand, Malaysia, Filipina). Tahun lalu, para pemimpin ASEAN sepakat untuk terus memperdalam koneksi pembayaran di seluruh anggota ASEAN.

Secara keseluruhan, kerja sama ASEAN terus berlanjut di tengah beragamnya kepentingan ekonomi. Seperti halnya negara-negara lain di dunia, ASEAN menghadapi tantangan untuk menyeimbangkan antara kompetisi dan kerja sama. Daya tarik jangka pendek untuk melemahkan negara-negara tetangga di Asia Tenggara, baik dalam hal upah, perlindungan peraturan, atau insentif investasi asing, selalu ada. Sentralitas ASEAN dapat memberikan kekuatan penyeimbang. Jika Asia Tenggara dapat memanfaatkan skala dan kekuatannya yang beragam, ekonominya akan terus memberikan manfaat bagi masyarakatnya.

Disadur dari: lowyinstitute.org

Apa itu manajemen keuangan?
Pada intinya, manajemen keuangan adalah praktik membuat rencana bisnis dan kemudian memastikan semua departemen tetap berada di jalurnya. Manajemen keuangan yang solid memungkinkan CFO atau VP keuangan untuk menyediakan data yang mendukung pembuatan visi jangka panjang, menginformasikan keputusan tentang di mana harus berinvestasi, dan menghasilkan wawasan tentang cara mendanai investasi tersebut, likuiditas, profitabilitas, landasan pacu, dan banyak lagi.

Perangkat lunak ERP dapat membantu tim keuangan mencapai tujuan-tujuan ini: Sistem manajemen keuangan menggabungkan beberapa fungsi keuangan, seperti akuntansi, manajemen aset tetap, pengakuan pendapatan, dan pemrosesan pembayaran. Dengan mengintegrasikan komponen-komponen utama ini, sistem manajemen keuangan memastikan visibilitas waktu nyata ke dalam kondisi keuangan perusahaan sambil memfasilitasi operasi sehari-hari, seperti proses penutupan akhir periode.

Tujuan manajemen keuangan
Berdasarkan pilar-pilar tersebut, manajer keuangan membantu perusahaan mereka dengan berbagai cara, termasuk namun tidak terbatas pada:

• Memaksimalkan keuntungan: Memberikan wawasan tentang, misalnya, kenaikan biaya bahan baku yang dapat memicu kenaikan harga pokok penjualan.
• Melacak likuiditas dan arus kas: Memastikan perusahaan memiliki cukup uang untuk memenuhi kewajibannya.
• Memastikan kepatuhan: Mengikuti peraturan negara bagian, federal, dan peraturan khusus industri.
• Mengembangkan skenario keuangan: Skenario ini didasarkan pada kondisi bisnis saat ini dan prakiraan yang mengasumsikan berbagai hasil berdasarkan kondisi pasar yang mungkin terjadi.
• Mengelola hubungan: Berhubungan secara efektif dengan investor dan dewan direksi.
• Pada akhirnya, ini adalah tentang menerapkan prinsip-prinsip manajemen yang efektif pada struktur keuangan perusahaan.

KPI keuangan yang penting
Mempersempit KPI yang tepat untuk bisnis Anda sangat penting untuk kesuksesan jangka pendek dan jangka panjang. Baik Anda baru saja ditugaskan untuk membuat KPI untuk perusahaan keuangan Anda atau sedang mencari praktik terbaik untuk meningkatkan KPI yang sudah ada, panduan singkat dan sederhana ini dirancang untuk Anda.

Cakupan Manajemen Keuangan                                                                                                                                                    Manajemen keuangan mencakup empat area utama:

Perencanaan
Manajer keuangan memproyeksikan berapa banyak uang yang dibutuhkan perusahaan untuk mempertahankan arus kas yang positif, mengalokasikan dana untuk mengembangkan atau menambah produk atau layanan baru, serta mengatasi kejadian tak terduga, dan membagikan informasi tersebut kepada kolega bisnis. Perencanaan dapat dibagi menjadi beberapa kategori, termasuk biaya modal, T&E dan tenaga kerja, serta biaya tidak langsung dan operasional.

Penganggaran
Manajer keuangan mengalokasikan dana perusahaan yang tersedia untuk memenuhi biaya, seperti hipotek atau sewa, gaji, bahan baku, T&E karyawan, dan kewajiban lainnya. Idealnya, akan ada sisa dana yang dapat disisihkan untuk keadaan darurat dan mendanai peluang bisnis baru. Perusahaan umumnya memiliki anggaran induk dan mungkin memiliki sub dokumen terpisah yang mencakup, misalnya, arus kas dan operasi; anggaran dapat bersifat statis atau fleksibel.

Penganggaran statis vs. penganggaran fleksibel
Statis fleksibel tetap sama meskipun ada perubahan signifikan dari asumsi yang dibuat selama perencanaan. Menyesuaikan berdasarkan perubahan asumsi yang digunakan dalam proses perencanaan.

Mengelola dan menilai risiko
Para eksekutif lini bisnis meminta manajer keuangan mereka untuk menilai dan menyediakan kontrol kompensasi untuk berbagai risiko, termasuk:

Risiko pasar
Mempengaruhi investasi bisnis serta, untuk perusahaan publik, pelaporan dan kinerja saham. Dapat juga mencerminkan risiko keuangan yang khusus untuk industri, seperti pandemi yang memengaruhi restoran atau pergeseran ritel ke model langsung ke konsumen.

Risiko kredit
Dampak dari, misalnya, pelanggan tidak membayar faktur mereka tepat waktu dan dengan demikian bisnis tidak memiliki dana untuk memenuhi kewajiban, yang dapat berdampak buruk pada kelayakan kredit dan penilaian, yang menentukan kemampuan untuk meminjam dengan suku bunga yang menguntungkan.

Risiko likuiditas
Tim keuangan harus melacak arus kas saat ini, memperkirakan kebutuhan kas di masa depan, dan bersiap untuk membebaskan modal kerja sesuai kebutuhan.

Risiko operasional
Ini adalah kategori yang mencakup semua, dan merupakan hal baru bagi beberapa tim keuangan. Misalnya, risiko serangan siber dan apakah perlu membeli asuransi keamanan siber, rencana pemulihan bencana dan keberlangsungan bisnis yang tersedia, serta praktik manajemen krisis apa yang dilakukan jika eksekutif senior dituduh melakukan kecurangan atau pelanggaran.

Prosedur
Manajer keuangan menetapkan prosedur tentang bagaimana tim keuangan akan memproses dan mendistribusikan data keuangan, seperti faktur, pembayaran, dan laporan, dengan aman dan akurat. Prosedur tertulis ini juga menguraikan siapa yang bertanggung jawab untuk membuat keputusan keuangan di perusahaan - dan siapa yang menandatangani keputusan tersebut. Perusahaan tidak perlu memulai dari awal; ada template kebijakan dan prosedur yang tersedia untuk berbagai jenis organisasi, seperti yang satu ini untuk organisasi nirlaba.

Fungsi manajemen keuangan
Secara lebih praktis, aktivitas manajer keuangan di bidang-bidang di atas berkisar pada perencanaan dan peramalan serta pengendalian pengeluaran. Fungsi FP&A termasuk menerbitkan laporan P&L, menganalisis lini produk atau layanan mana yang memiliki margin keuntungan tertinggi atau berkontribusi paling besar terhadap profitabilitas bersih, mempertahankan anggaran dan meramalkan kinerja keuangan perusahaan di masa depan dan perencanaan skenario.

Mengelola arus kas juga merupakan kuncinya. Manajer keuangan harus memastikan ada cukup uang tunai untuk operasional sehari-hari, seperti membayar pekerja dan membeli bahan baku untuk produksi. Hal ini melibatkan pengawasan uang tunai yang mengalir masuk dan keluar dari bisnis, sebuah praktik yang disebut manajemen kas.

Bersamaan dengan manajemen kas, manajemen keuangan mencakup pengakuan pendapatan, atau melaporkan pendapatan perusahaan sesuai dengan prinsip akuntansi standar. Menyeimbangkan rasio perputaran piutang adalah bagian penting dari konservasi dan manajemen kas strategis. Hal ini mungkin terdengar sederhana, namun tidak selalu demikian: Di beberapa perusahaan, pelanggan mungkin membayar berbulan-bulan setelah menerima layanan Anda. Pada titik mana Anda menganggap uang tersebut sebagai “milik Anda” - dan melaporkan kabar baik tersebut kepada investor?

5 tips untuk meningkatkan rasio perputaran piutang anda

1. Buatlah faktur secara teratur dan akurat. Jika faktur tidak dikirim tepat waktu, uang tidak akan masuk tepat waktu.
2. Selalu cantumkan syarat pembayaran. Anda tidak dapat memberlakukan kebijakan yang belum Anda komunikasikan kepada klien. Jika Anda melakukan perubahan, sampaikan kepada mereka.
3. Tawarkan berbagai cara pembayaran. Opsi B2B baru mulai tersedia secara online. Sudahkah Anda mempertimbangkan gateway pembayaran?
4. Tetapkan pengingat tindak lanjut. Jangan menunggu hingga pelanggan menunggak untuk memulai prosedur penagihan. Bersikaplah proaktif, namun tidak mengganggu, dengan pengingat.
5. Pertimbangkan untuk menawarkan diskon untuk pembayaran tunai dan prabayar. Uang tunai adalah raja di bidang ritel, dan Anda dapat mengurangi biaya AR dengan mendorong pelanggan untuk membayar di muka, bukan dengan persyaratan kredit normal pelanggan Anda.

Terakhir, mengelola kontrol keuangan melibatkan analisis bagaimana kinerja perusahaan secara finansial dibandingkan dengan rencana dan anggarannya. Metode untuk melakukan hal ini termasuk analisis rasio keuangan, di mana manajer keuangan membandingkan item-item pada laporan keuangan perusahaan.

Manajemen keuangan strategis vs taktis
Pada tingkat taktis, prosedur manajemen keuangan mengatur bagaimana Anda memproses transaksi harian, melakukan penutupan keuangan bulanan, membandingkan pengeluaran aktual dengan apa yang dianggarkan, dan memastikan Anda memenuhi persyaratan auditor dan pajak.

Pada tingkat yang lebih strategis, manajemen keuangan menjadi bagian dari aktivitas FP&A (perencanaan dan analisis keuangan) dan visioning yang penting, di mana para pemimpin keuangan menggunakan data untuk membantu rekan-rekan lini bisnis merencanakan investasi di masa depan, melihat peluang, dan membangun perusahaan yang tangguh.

Pentingnya manajemen keuangan
Manajemen keuangan yang solid menjadi fondasi bagi tiga pilar tata kelola fiskal yang baik:

Menyusun strategi
Mengidentifikasi apa yang perlu dilakukan secara finansial agar perusahaan dapat mencapai tujuan jangka pendek dan jangka panjangnya. Para pemimpin membutuhkan wawasan tentang kinerja saat ini untuk perencanaan skenario, misalnya.

Pengambilan keputusan
Membantu para pemimpin bisnis memutuskan cara terbaik untuk mengeksekusi rencana dengan menyediakan laporan keuangan terkini dan data tentang KPI yang relevan.

Pengendalian
Memastikan setiap departemen berkontribusi pada visi dan beroperasi sesuai anggaran dan selaras dengan strategi. Dengan manajemen keuangan yang efektif, semua karyawan tahu ke mana arah perusahaan, dan mereka memiliki visibilitas ke dalam kemajuan.

Apa Saja Tiga Jenis Manajemen Keuangan?
Fungsi-fungsi di atas dapat dikelompokkan ke dalam tiga jenis manajemen keuangan yang lebih luas:

Penganggaran modal
Berhubungan dengan mengidentifikasi apa yang perlu dilakukan secara finansial agar perusahaan dapat mencapai tujuan jangka pendek dan jangka panjang. Ke mana dana modal harus dibelanjakan untuk mendukung pertumbuhan?

Struktur modal
Menentukan cara membiayai operasi dan/atau pertumbuhan. Jika suku bunga rendah, mengambil utang mungkin merupakan jawaban terbaik. Perusahaan juga dapat mencari pendanaan dari perusahaan ekuitas swasta, mempertimbangkan untuk menjual aset seperti real estat atau, jika memungkinkan, menjual ekuitas.

Manajemen modal kerja
Seperti yang telah dibahas di atas, memastikan bahwa ada cukup uang tunai untuk operasional sehari-hari, seperti membayar pekerja dan membeli bahan baku untuk produksi.

Apa saja contoh manajemen keuangan?
Kami telah membahas beberapa contoh manajemen keuangan di bagian “fungsi” di atas. Sekarang, mari kita bahas bagaimana mereka semua bekerja bersama: Katakanlah CEO sebuah perusahaan pasta gigi ingin memperkenalkan produk baru: sikat gigi. Dia akan meminta timnya untuk memperkirakan biaya produksi sikat gigi dan manajer keuangan untuk menentukan dari mana dana tersebut berasal - misalnya, pinjaman bank.

Manajer keuangan akan mendapatkan dana tersebut dan memastikan bahwa dana tersebut dialokasikan untuk memproduksi sikat gigi dengan cara yang paling hemat biaya. Dengan asumsi sikat gigi terjual dengan baik, manajer keuangan akan mengumpulkan data untuk membantu tim manajemen memutuskan apakah akan menggunakan keuntungan tersebut untuk memproduksi lebih banyak sikat gigi, memulai lini obat kumur, membayar dividen kepada pemegang saham, atau melakukan tindakan lain.

Selama proses tersebut, manajer keuangan akan memastikan bahwa perusahaan memiliki cukup uang tunai untuk membayar pekerja baru yang memproduksi sikat gigi. Dia juga akan menganalisis apakah perusahaan membelanjakan dan menghasilkan uang sebanyak yang dia perkirakan ketika dia menganggarkan untuk proyek tersebut.

NetSuite: Manajemen Keuangan untuk Startup dan Selanjutnya
Pada awalnya, tanggung jawab manajemen keuangan dalam sebuah startup termasuk membuat dan mematuhi anggaran yang sesuai dengan rencana bisnis, mengevaluasi apa yang harus dilakukan dengan keuntungan dan memastikan tagihan Anda dibayar dan pelanggan membayar Anda.

Manajemen keuangan akan semakin rumit ketika perusahaan berkembang dan menambah kontraktor atau staf keuangan dan akuntansi. Anda harus memastikan karyawan Anda dibayar dengan potongan yang akurat, mengajukan pajak dan laporan keuangan dengan benar, serta mengawasi kesalahan dan penipuan.

Semua ini kembali ke pembahasan pembuka kita tentang menyeimbangkan antara strategi dan taktik. Dengan membuat rencana, Anda dapat menjawab pertanyaan-pertanyaan besar: apakah barang dan jasa kita menguntungkan? Apakah kita mampu meluncurkan produk baru atau melakukan perekrutan? Apa yang akan terjadi dalam 12 hingga 18 bulan ke depan untuk bisnis ini? Manajemen keuangan yang solid menyediakan sistem dan proses untuk menjawab pertanyaan-pertanyaan tersebut.

Tantangan manajemen keuangan dapat menjadi hal yang menakutkan bagi perusahaan rintisan dan bisnis yang sedang berkembang. Di sinilah perangkat lunak manajemen keuangan NetSuite berperan. Dengan solusi berbasis cloud yang komprehensif, NetSuite memastikan bahwa data keuangan Anda akurat, terkini, dan dapat diakses kapan saja, di mana saja.

Dari mengotomatisasi proses keuangan yang kompleks hingga menawarkan visibilitas real-time ke dalam kinerja, NetSuite adalah solusi yang tepat untuk bisnis yang bertujuan untuk integrasi tanpa batas dan operasi keuangan yang efisien. Seiring perkembangan perusahaan Anda, NetSuite berkembang bersama Anda, memastikan Anda memiliki alat yang tepat untuk membuat keputusan strategis yang tepat di setiap tahap. Buatlah pilihan cerdas untuk masa depan keuangan bisnis Anda dengan NetSuite.

Disadur dari: netsuite.com

Manajemen keuangan adalah fungsi penting dalam kehidupan pribadi dan profesional, baik saat anda menjalankan bisnis atau mencoba mengelola keuangan pribadi. Memahami Apa itu Manajemen Keuangan akan membantu anda mencapai kemandirian keuangan pribadi dan memastikan siklus keuangan yang sehat untuk bisnis Anda.  

Salah satu fungsi utama manajemen keuangan adalah mencapai stabilitas keuangan, pertumbuhan, dan pertumbuhan yang berkelanjutan untuk jangka pendek dan jangka panjang. Hal ini melibatkan pengambilan keputusan yang tepat, analisis sumber daya, dan berbagai aspek lainnya untuk mengelola Keuangan dengan sukses. Namun, itu hanya definisi permukaan dari pendekatan ini, masih banyak yang harus dipelajari. Di blog ini, Anda akan mempelajari segala sesuatu tentang Apa itu Manajemen Keuangan, ruang lingkup, tujuan, dan pentingnya dalam kehidupan pribadi dan profesional Anda. 

Daftar Isi 

1) Apa itu Manajemen Keuangan?

2) Tujuan Manajemen Keuangan  

3) Ruang Lingkup Manajemen Keuangan 

4) Pentingnya Manajemen Keuangan 

5) Kesimpulan 

Apa yang dimaksud dengan manajemen keuangan? 
Manajemen keuangan adalah proses perencanaan dan pengelolaan keuangan individu atau organisasi untuk mencapai tujuan dan sasarannya. Hal ini melibatkan pengoptimalan nilai pemegang saham, menghasilkan keuntungan, mengurangi risiko, dan memastikan kesehatan keuangan dari perspektif jangka pendek dan jangka panjang. Untuk individu, Manajemen Keuangan dapat mencakup perencanaan pensiun, tabungan perguruan tinggi, dan investasi pribadi lainnya. 

Kursus manajemen keuangan
Tujuan Manajemen Keuangan 
Tujuan dari Manajemen Keuangan adalah untuk membantu bisnis atau individu dalam membuat keputusan keuangan yang tepat. Keputusan-keputusan ini bertujuan untuk meningkatkan stabilitas keuangan dan kesejahteraan mereka, baik di masa sekarang maupun di masa depan. Untuk melakukan hal ini, para ahli Manajemen Keuangan memeriksa data keuangan dan investasi dan memberi saran kepada klien tentang tindakan terbaik yang sesuai dengan tujuan mereka. Manajemen Keuangan juga dapat meningkatkan kinerja keuangan dan profitabilitas klien dengan membuat rencana strategis tentang bagaimana, mengapa, dan di mana Keuangan digunakan dan dialokasikan. Strategi dan metode spesifik Manajemen Keuangan bervariasi tergantung pada apakah klien adalah perusahaan atau individu. Berikut ini adalah beberapa tujuan utama Manajemen Keuangan:

Maksimalisasi kekayaan 
Maksimalisasi kekayaan adalah tujuan mendasar dari Manajemen Keuangan. Hal ini melibatkan pembuatan strategi yang relevan untuk investasi saat ini dan keuntungannya di masa depan dengan membuat keputusan yang optimal. Dengan Manajemen Keuangan yang baik, bisnis dan individu dapat melakukan investasi modal yang tepat dan berekspansi ke pasar baru.  

Pemanfaatan sumber daya 
Manajemen Keuangan memungkinkan bisnis untuk mengalokasikan dan memanfaatkan sumber daya berdasarkan persyaratan dan kebutuhan mereka. Ini memastikan bahwa sumber daya tidak hanya digunakan dengan cara yang paling efisien tetapi juga menghasilkan keuntungan yang optimal untuk bisnis. Manajemen Keuangan juga membantu mengalokasikan sumber daya keuangan seperti modal, dana, dan aset ke proyek-proyek yang menawarkan keuntungan tertinggi.   

Manajemen risiko 
Salah satu tujuan penting dari Manajemen Keuangan adalah mengidentifikasi, menilai, dan mengelola berbagai jenis risiko keuangan. Jika risiko-risiko ini tidak ditangani, mereka dapat membahayakan fungsi bisnis secara keseluruhan. Tujuan manajemen risiko memungkinkan bisnis untuk menjaga stabilitas keuangan dan melindungi kepentingan para pemangku kepentingan.   

Pertimbangan kepatuhan 
Manajemen Keuangan memastikan bahwa keputusan dan aktivitas bisnis selaras dengan yurisdiksi dan hukum yang berlaku untuk industri yang bersangkutan. Dalam sebuah organisasi, para profesional seperti Analis Keuangan bertanggung jawab atas standar akuntansi, peraturan perpajakan, dan peraturan khusus industri.    

Manajemen arus kas 
Manajemen arus kas mengacu pada arus masuk dan arus keluar uang tunai dalam bisnis. Manajemen Keuangan menangani proses ini untuk mempertahankan tingkat likuidasi yang memadai untuk memenuhi kewajiban dan peluang jangka pendek. Dengan mengelola arus kas secara efektif, bisnis dapat mempersiapkan diri untuk menghadapi tantangan keuangan yang mungkin timbul di masa depan.

Ruang lingkup manajemen keuangan 
Manajemen Keuangan adalah proses perencanaan, pengelolaan, dan pengendalian Keuangan individu atau organisasi untuk mencapai tujuan dan sasaran mereka. Ruang lingkup Manajemen Keuangan mencakup bidang-bidang berikut:

Penganggaran modal
Ini adalah proses memperkirakan kebutuhan modal tetap dan modal kerja bisnis dan mengalokasikan dana yang tersedia untuk berbagai proyek berdasarkan pengembalian dan risiko yang diharapkan.

Struktur modal
Ini adalah proses menentukan perpaduan optimal antara utang dan ekuitas yang meminimalkan biaya modal dan memaksimalkan nilai perusahaan atau saham di pasar.

Keputusan keuangan

Keputusan keuangan melibatkan pemilihan sumber dana yang optimal, termasuk investor, pemegang saham, bank, deposito publik, dan pemberi pinjaman keuangan lainnya. Keputusan ini juga mencakup penentuan metode terbaik untuk menginvestasikan dana ini. Hal ini melibatkan penganggaran modal, analisis biaya peluang, dan mempertimbangkan kriteria keamanan, likuiditas, dan profitabilitas.

Manajemen modal kerja
Ini adalah proses mengelola aset dan kewajiban jangka pendek bisnis untuk memastikan kelancaran operasi dan arus kas yang memadai. Hal ini melibatkan analisis berbagai rasio, seperti rasio modal kerja, rasio penagihan, dan rasio persediaan, untuk mengoptimalkan penggunaan sumber daya dan mengurangi pemborosan.

Keputusan dividen
Ini adalah proses memutuskan apakah akan membayar dividen kepada pemegang saham atau menahan laba untuk diinvestasikan kembali. Hal ini tergantung pada laba per saham, nilai pasar saham, peluang investasi, dan preferensi pemegang saham.

Manajemen laba
Ini adalah proses mendistribusikan pendapatan dan keuntungan bisnis di antara berbagai pemangku kepentingan, seperti pemilik, kreditor, karyawan, pemerintah, dan masyarakat. Selain itu, hal ini juga melibatkan evaluasi kekuatan dan kelemahan dari berbagai sumber dalam menggunakan laba dan pendapatan, seperti cadangan, penarikan, dan investasi kembali. 

Pentingnya Manajemen Keuangan 
Manajemen Keuangan adalah proses perencanaan, pengelolaan, dan pengendalian Keuangan perusahaan untuk mencapai tujuan dan sasarannya. Hal ini membantu perusahaan untuk menghindari kebangkrutan dan mengatasi berbagai tantangan, seperti kehilangan pendapatan, bencana alam, pemogokan, perang, dll. Dengan demikian, Manajemen Keuangan menjadi sangat penting. 

Mencapai tujuan keuangan 
Manajemen Keuangan menyediakan kerangka kerja dan teknik yang diperlukan untuk merencanakan, mengalokasikan sumber daya, dan membuat keputusan yang tepat untuk mencapai tujuan-tujuan tersebut. Manajemen Keuangan juga membantu menetapkan tujuan yang jelas dan terdefinisi dengan baik serta menilai potensi risiko yang mungkin timbul saat mengikuti tujuan tersebut. Dengan rencana manajemen yang tepat, bisnis dan individu dapat mencapai hasil keuangan yang diinginkan dan mengamankan masa depan keuangan yang stabil. 

Keputusan yang tepat 
Manajemen Keuangan memastikan bahwa individu dan bisnis membuat keputusan yang tepat dengan mempertimbangkan kondisi keuangan bisnis dan individu. Proses pengambilan keputusan yang tepat meliputi pengumpulan informasi yang tepat dan analisis hasil yang mungkin dengan menggunakan teknik-teknik Manajemen Keuangan. 

Pengendalian biaya 
Manajemen Keuangan membantu bisnis dan individu mengidentifikasi pengeluaran biaya yang tidak perlu dan menyarankan cara terbaik untuk mencapai efektivitas biaya. Hal ini melibatkan pendekatan sistematis untuk mengelola dan mengurangi biaya dan berfokus pada stabilitas dan profitabilitas. Manajemen Keuangan juga memungkinkan bisnis dan individu untuk mengidentifikasi area inefisiensi dan menerapkan langkah-langkah untuk mengoptimalkan biaya dengan menggunakan sumber daya yang tersedia secara efektif.   

Kepercayaan pemangku kepentingan 
Manajemen keuangan yang baik meningkatkan kepercayaan para pemangku kepentingan terhadap perusahaan dan menarik lebih banyak peluang untuk tumbuh dan mengembangkan bisnis. Hal ini juga membantu membuat sistem keuangan bisnis menjadi lebih transparan dan jujur. Salah satu hal yang paling penting dari kepercayaan pemangku kepentingan yang baik adalah kepercayaan investor. Hal ini membantu menarik lebih banyak investasi dan peluang bisnis. Dengan Manajemen Keuangan yang tepat, bisnis dapat memastikan bahwa karyawan selaras dengan tujuan keuangan bisnis. 

Manajemen likuiditas 
Memiliki jumlah likuiditas yang memadai sangat penting bagi bisnis. Manajemen Keuangan memungkinkan bisnis untuk mempertahankan arus kas dan sumber daya yang optimal untuk memenuhi kewajiban keuangan jangka pendek. Hal ini juga memungkinkan bisnis untuk menutupi pengeluaran segera dan fokus pada peluang dan stabilitas. Dengan mengelola arus kas dan likuiditas, bisnis dapat tetap lincah dan membekali diri mereka sendiri untuk menavigasi ketidakpastian yang mungkin timbul di masa depan.  

Keamanan finansial 
Salah satu manfaat terpenting dari Manajemen Keuangan adalah memastikan keamanan finansial bagi bisnis dan individu. Dengan bantuan perencanaan yang matang, alokasi sumber daya, dan pengambilan keputusan yang efektif, organisasi dapat mengamankan siklus keuangan mereka.  

Manajemen utang 
Manajemen Keuangan memungkinkan bisnis untuk mengelola utang dengan cara yang paling efektif. Hal ini juga membantu dalam membuat keputusan yang tepat untuk meminjam, menyusun utang, dan menghindari penggalangan dana yang tidak perlu. Dengan mengelola utang secara efektif, bisnis dapat mencapai stabilitas keuangan dan meningkatkan kapasitas mereka untuk mencapai tujuan keuangan mereka.  

Kesimpulan 
Manajemen Keuangan adalah alat penting untuk mengamankan masa depan keuangan yang sehat. Dengan menggunakan strategi dan tekniknya, bisnis dan individu dapat mencapai tujuan keuangan dan kesuksesan finansial secara keseluruhan. Kami berharap blog ini membantu Anda memahami apa itu Manajemen Keuangan, tujuan, ruang lingkup dan pentingnya.   

Disadur dari: theknowledgeacademy.com

Rekayasa keuangan adalah bidang multidisiplin yang terdiri dari metode rekayasa, teori keuangan, alat matematika, dan praktik pemrograman. Ada banyak manfaat dari pekerjaan ini, termasuk penghasilan tinggi, bersama dengan beberapa tantangan. Jika Anda memiliki minat di bidang ini, mengetahui apa saja yang dibutuhkan dalam pekerjaan ini dan persyaratannya dapat membantu Anda menentukan apakah ini adalah karier yang ingin Anda kejar.

Dalam artikel ini, kami menjawab pertanyaan, “Apa itu rekayasa keuangan?”, membahas apa yang dilakukan seorang profesional dalam pekerjaan ini, menguraikan tanggung jawab dan keterampilan utama mereka, berbagi jenis-jenis rekayasa keuangan, dan menjawab beberapa pertanyaan umum.

Apa itu rekayasa finansial?
Jawaban dari pertanyaan “Apa itu rekayasa keuangan?” adalah bahwa hal ini mengacu pada penerapan berbagai model matematika untuk melakukan analisis ilmiah terhadap faktor-faktor ekonomi. Tujuan utamanya adalah untuk mengoptimalkan bagaimana bisnis di berbagai industri keuangan mereka. Para profesional di bidang ini menggunakan berbagai teknik untuk membantu pengambilan keputusan terkait menabung, berinvestasi, meminjamkan, dan mengelola risiko.

Meskipun pekerjaan di bidang teknik keuangan dapat memiliki banyak jabatan lain, banyak posisi yang membutuhkan pengetahuan tentang teknik keuangan. Misalnya, seseorang dalam peran ini dapat bekerja sebagai trader, manajer investasi, atau manajer risiko. Karier ini dapat menekankan berbagai elemen, termasuk:

• Mengembangkan model kuantitatif baru untuk analisis data keuangan
• Memasukkan metode ini ke dalam proses perencanaan perusahaan
• Membangun perangkat lunak untuk pengembangan dan pengelolaan metode ini
• Memberi saran kepada klien tentang cara-cara untuk meningkatkan perencanaan keuangan mereka
• Memperkirakan perilaku pasar sambil memperhitungkan risiko dan manfaat yang melekat pada perdagangan dan investasi

Apa yang dilakukan seorang insinyur keuangan?
Insinyur keuangan mengembangkan model simulasi aktivitas pasar yang dapat meramalkan risiko keuangan, menggunakan alat bantu matematika dan teknik pemrograman komputer. Berdasarkan data pasar historis dan penelitian, para profesional ini merancang model simulasi untuk analisis dan memprediksi perilaku pasar di masa depan. Mereka dapat menggunakan perhitungan ini untuk menjelaskan risiko keuangan dan memperdagangkan atau menginvestasikan modal atas nama perusahaan mereka. Jika akurat, perusahaan dapat memperoleh keuntungan dari investasi dan rencana prediksi ini.

Biasanya, perusahaan mempekerjakan insinyur keuangan jika mereka secara teratur berdagang atau menghasilkan keuntungan menggunakan pasar. Organisasi semacam itu umumnya adalah perusahaan manajemen aset, perusahaan asuransi, bank investasi, atau mereka yang memiliki dana lindung nilai. Mereka mempekerjakan para profesional ini untuk manajemen portofolio, manajemen risiko, dan perdagangan eksklusif serta untuk penyediaan bantuan lain yang relevan bagi departemen keuangan.

Tanggung jawab utama seorang insinyur keuangan
Tanggung jawab spesifik seseorang di bidang ini bervariasi sesuai dengan posisi dan perusahaan, tetapi berikut ini adalah beberapa tugas utama yang dapat Anda harapkan untuk dilakukan dalam banyak peran:

• Mengembangkan modul keuangan: Membuat simulasi pasar keuangan adalah tanggung jawab mendasar bagi insinyur keuangan. Mereka menggunakan teknologi dan data untuk perhitungan matematis untuk mengembangkan algoritma prediksi pasar yang akurat.
• Membantu bisnis dalam pengambilan keputusan keuangan: Para profesional ini menerapkan kesimpulan data yang diperoleh untuk membantu organisasi mengurangi risiko keuangan. Misalnya, mereka dapat membuat rekomendasi berdasarkan data mengenai kapan dan bagaimana cara berinvestasi, menabung, dan mengambil pinjaman.
• Mengamati pasar saham: Hal ini sangat penting bagi para insinyur keuangan karena perubahan di pasar saham dapat secara signifikan memengaruhi rekomendasi mereka. Mereka memantau pasar dan saham individu secara cermat untuk memperkirakan fluktuasi harga dan membuat keputusan investasi yang bijak.
• Memberi saran peningkatan teknologi: Biasanya, banyak lulusan berkolaborasi dengan para insinyur dan penguji untuk memilih, menilai, dan membangun teknologi internal. Biasanya, mereka berusaha mengembangkan alat untuk pemodelan dan analisis, terkadang mengandalkan kecerdasan buatan untuk membantu mengembangkan algoritme yang efisien.

Jenis rekayasa keuangan
Rekayasa keuangan mencakup berbagai jenis perdagangan, dan masing-masing membutuhkan metode analisis dan perkiraan pasar yang berbeda. Berikut ini adalah jenis-jenis dasar yang mungkin Anda temui:                                                                                                                                                                                                                                                                                                        
Perdagangan derivatif                                                                                                                                                                                  Praktik ini berkembang ketika para insinyur keuangan mencari strategi baru untuk memaksimalkan profit. Gaya trading ini tidak memiliki nilai moneter langsung dalam hal perjanjian keuangan. Perjanjian ini mungkin berkaitan dengan aset, indeks, atau suku bunga. Nilai derivatif bergantung pada kinerja aset acuan dari waktu ke waktu. Insinyur keuangan dapat menggunakan jenis perdagangan ini untuk meningkatkan potensi keuntungan perusahaan.

Perdagangan pasar valuta asing
Insinyur keuangan dapat mengambil manfaat dari pasar global dengan menggunakan jenis perdagangan ini. Nilai tukar mata uang mendominasi pasar valuta asing. Umumnya, sebuah perusahaan memegang berbagai jenis mata uang asing. Membuat prediksi terkait nilai tukar memungkinkan seorang profesional untuk menentukan kapan nilai mata uang cenderung naik atau turun. Hal ini sangat membantu bisnis karena broker yang terkait dapat menggunakan prediksi ini untuk memperdagangkan mata uang, sehingga memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan kerugian.

Keterampilan utama seorang insinyur keuangan
Berikut adalah beberapa kemampuan yang bisa Anda pertimbangkan untuk dipelajari untuk membantu Anda sukses dalam peran di bidang ini:
                                                                                                                                                                                                                Pemrograman komputer
Ini adalah keterampilan penting bagi seorang insinyur keuangan untuk digunakan saat mengembangkan model simulasi pasar. Hal ini penting untuk memprediksi dan menganalisis perilaku pasar keuangan. Perusahaan mungkin lebih memilih kandidat dengan kemampuan ini karena sangat berguna untuk manajemen risiko modal. Mempelajari coding dan debugging dapat membantu Anda meningkatkan kemampuan pemrograman. Pertimbangkan untuk mendaftar di kursus pemrograman online singkat untuk mendapatkan saran dan bantuan dari para ahli.
 

Komunikasi yang efektif
Ini adalah keahlian utama bagi insinyur keuangan untuk menyampaikan pemikiran, ide, dan pendapat profesional mereka kepada manajemen dan eksekutif tingkat atas. Hal ini juga membantu mereka mengidentifikasi tren keuangan yang sedang berkembang dan memecahkan masalah dengan lebih efektif. Anda dapat melatih dan meningkatkan kompetensi komunikasi Anda dengan mencoba menjelaskan isu-isu kompleks kepada mereka yang tidak terbiasa dengan isu-isu tersebut. Hal ini juga dapat membantu Anda meningkatkan kemampuan mendengarkan dengan penuh perhatian, kesabaran, dan kejernihan suara.

Matematika
Seorang insinyur keuangan secara teratur menggunakan keterampilan matematika untuk menguji dan menerapkan strategi analisis risiko modal dan penghasil laba baru. Memiliki mental matematika yang kuat serta pengetahuan teoretis dan statistik penting bagi para profesional ini untuk memprediksi perilaku pasar secara akurat, sehingga meningkatkan kemungkinan perdagangan yang menguntungkan. Ada kursus dan pelatihan yang tersedia untuk membantu Anda meningkatkan kemampuan matematika Anda.

Ilmu komputer
Ini adalah keahlian penting bagi insinyur keuangan. Ilmu ini memungkinkan mereka mengembangkan algoritme yang dapat digunakan untuk mendeteksi dan mengamati tren data yang muncul. Mereka juga dapat menerapkan otomatisasi, yang mempercepat proses perdagangan dan analisis data yang mereka lakukan. Pertimbangkan untuk memanfaatkan sumber daya online untuk berlatih dan meningkatkan kemampuan ilmu komputer Anda.

Pemikiran logis
Seorang insinyur keuangan membutuhkan proses berpikir logis untuk memecahkan masalah dan manajemen risiko. Mereka mendekati keuangan dengan pola pikir analitis, ilmiah, dan matematis. Memiliki kemampuan analitis yang kuat membantu para profesional ini menganalisis tren dan aktivitas pasar. Anda bisa mempertimbangkan membaca buku edukasi tentang pemikiran kritis atau bermain game pemecahan masalah, seperti teka-teki berbasis angka, untuk meningkatkan kemampuan ini.
 

Pengetahuan tentang ekonomi
Ini sangat membantu bagi semua insinyur keuangan, karena memberikan pemahaman yang lebih dalam tentang hubungan pasar, yang dapat menginformasikan keputusan penting. Pengetahuan ini juga membantu dalam pengembangan rencana strategis tambahan dan resolusi alternatif terhadap pembaruan pasar atau modifikasi kontrak. Pengetahuan tentang ekonomi sangat penting untuk memahami dampak politik dan hubungan masyarakat terhadap pasar, dan memandu para profesional dalam membuat prakiraan. Anda bisa membaca jurnal dan buku ekonomi untuk meningkatkan pemahaman Anda tentang ekonomi.

Pertanyaan umum terkait rekayasa finansial
Berikut adalah beberapa pertanyaan umum terkait teknik keuangan yang dapat membantu Anda mempelajari lebih lanjut tentang profesi ini:

Apa saja gelar teknik keuangan yang tersedia?
Anda bisa mempertimbangkan untuk meraih gelar sarjana, master, atau doktor di bidang teknik keuangan. Ada banyak perguruan tinggi yang menawarkan program-program ini, dan Anda dapat memilih perguruan tinggi dan program yang sesuai dengan rencana karier Anda. Silabus program ini mencakup matematika, statistik, ekonomi, konsep keuangan dan manajemen risiko, serta teknik yang digunakan oleh lembaga keuangan dan produk keuangan.

Bidang pekerjaan apa saja yang tersedia setelah lulus sebagai insinyur keuangan?
Umumnya, lulusan bekerja di perusahaan asuransi, perusahaan manajemen aset, hedge fund, bank investasi, dan perusahaan keuangan lainnya. Mereka sering bekerja sebagai analis keuangan, manajer risiko, manajer portofolio dan manajer aset. Teknik keuangan mempersiapkan mahasiswa untuk berbagai bidang pekerjaan, termasuk regulasi keuangan, keuangan perusahaan, manajemen portofolio, perdagangan, manajemen aset, akuntansi, teknik data, keuangan internasional dan administrasi keuangan.

Apa perbedaan antara gelar Master of Business Administration (MBA) di bidang keuangan dan Bachelor of Technology (BTech) di bidang teknik keuangan?
Meskipun MBA di bidang keuangan dan BTech di bidang teknik keuangan keduanya berfokus pada bidang yang sama, MBA di bidang keuangan melibatkan studi tentang konsep dan teori keuangan dan cara Anda dapat menggunakannya di pasar saat ini, sedangkan BTech di bidang teknik keuangan terdiri dari analisis dan studi kuantitatif serta penggunaannya di bidang keuangan. Rekayasa keuangan mencakup beberapa latar belakang teknis dan mencakup mata pelajaran seperti pembelajaran mesin dalam rekayasa keuangan, sekuritas derivatif, metode kuantitatif, dan ekonomi keuangan. Manajemen keuangan mencakup latar belakang keuangan dan akuntansi dan berisi mata kuliah seperti teori keuangan, peraturan dan etika, pasar keuangan dan analisis.

Disadur dari: in.indeed.com

Manajemen keuangan adalah fungsi bisnis yang berkaitan dengan perencanaan, pengorganisasian, pengendalian, dan pemantauan sumber daya keuangan organisasi. Secara garis besar, apa pun yang berkaitan dengan profitabilitas, pengeluaran, uang tunai, atau kredit termasuk dalam lingkup manajemen keuangan.

Berikut adalah daftar singkat fungsi-fungsi yang biasanya ditangani oleh manajer keuangan:

• Penganggaran dan perencanaan keuangan
• Membuat proyeksi keuangan
• Analisis dan pelaporan keuangan
• Lokasi sumber daya
• Keputusan investasi
• Maksimalisasi laba dan penciptaan nilai
• Penggalangan dana
• Manajemen risiko
• Kepatuhan terhadap peraturan
• Manajemen arus kas
• Kontrol keuangan

Pada intinya, manajemen keuangan mengacu pada apa pun dan segala sesuatu yang berkaitan dengan uang organisasi. Setiap bisnis, terlepas dari ukuran atau industrinya, setidaknya memiliki seseorang yang bertanggung jawab atas proses ini untuk memastikan stabilitas dan kesuksesan ekonominya.

• Sinonim
• Manajemen keuangan bisnis
• Manajemen keuangan
• Komponen Manajemen Keuangan dalam Bisnis
• Mengelola dan Menilai Risiko Keuangan
• Dalam konteks keuangan perusahaan, ada empat jenis risiko yang perlu diperhatikan oleh perusahaan: risiko pasar, kredit, likuiditas, dan operasional.

1. Risiko pasar adalah risiko yang terkait dengan potensi kehilangan nilai karena fluktuasi pasar. Risiko ini juga memperhitungkan faktor situasional seperti kinerja saham (untuk perusahaan publik) dan pergeseran dari model ritel ke model langsung ke konsumen. Manajer keuangan menggunakan strategi lindung nilai untuk memitigasi risiko ini.
2. Risiko kredit mengacu pada kemungkinan pelanggan gagal membayar. Risiko ini menurunkan valuasi perusahaan, membatasi akses ke modal, dan menyebabkan masalah arus kas jangka pendek. Cara termudah untuk mengidentifikasinya adalah dengan laporan penuaan AR, tetapi tim keuangan juga menggunakan peringkat kredit dan laporan keuangan.
3. Risiko likuiditas seperti tidak memiliki cukup uang tunai untuk membiayai operasional sehari-hari atau biaya tidak berulang yang signifikan adalah alasan di balik 82% kegagalan bisnis. Itulah mengapa tim keuangan melacak arus kas saat ini, mengevaluasi kebutuhan di masa depan, dan menyisihkan modal kerja yang cukup untuk keadaan darurat.
4. Risiko operasional tidak terlalu nyata - risiko ini tidak berhubungan dengan pasar keuangan atau aset tetap. Risiko ini lebih berkaitan dengan operasi internal seperti penipuan, ancaman keamanan siber, dan bencana alam. Untuk mengelola risiko ini, perusahaan biasanya menganggarkan dana untuk asuransi, perangkat lunak, dan infrastruktur.

Karena banyak dari risiko ini yang bersifat kritis bagi bisnis, biasanya risiko ini menjadi pertimbangan pertama dalam proses manajemen keuangan. Tidak mungkin menjalankan bisnis tanpa arus kas yang cukup dan perlindungan terhadap risiko keamanan siber, misalnya.

Perencanaan
Manajer keuangan memproyeksikan sumber daya modal yang mereka perlukan untuk mempertahankan arus kas yang positif, mengalokasikan dana untuk inisiatif pertumbuhan (seperti pengembangan produk baru), dan menangani kejadian yang tidak terduga. Mereka membagikan informasi ini kepada seluruh tim keuangan.

Manajer membagi rencana keuangan ke dalam kategori individual untuk tujuan organisasi. Ini termasuk:

• Pengeluaran modal
• Anggaran perjalanan dan hiburan
• Keuangan khusus proyek
• Gaji dan upah
• Biaya operasional
• Biaya tidak langsung

Dengan menyegmentasikan berbagai aspek proyeksi dan analisis keuangan mereka, mereka dapat menyampaikan informasi tersebut kepada orang lain tanpa disalahartikan atau dikacaukan dengan data yang tidak relevan. Selain itu, hal ini mempersiapkan mereka dengan baik untuk langkah selanjutnya: penyusunan anggaran.

Penganggaran
Untuk membuat anggaran, tim mengalokasikan sumber daya keuangan perusahaan yang tersedia (yang disusun berdasarkan temuan dari fase 'perencanaan') ke proyek dan departemen tertentu. Anggaran tersebut mencakup yang penting (biaya operasional) terlebih dahulu.

Pengeluaran iklan dan pemasaran
Setelah menyisihkan sebagian untuk rencana darurat, sisanya dibagi sesuai kebutuhan organisasi. Ini adalah salah satu langkah yang paling sulit dari semua bagian proses ini, karena melibatkan komitmen nyata terhadap sumber daya dan dapat memengaruhi stabilitas keuangan perusahaan secara besar-besaran.

Sebagian besar perusahaan membuat anggaran induk, yang mencakup semua anggaran individu dari berbagai departemen dan fungsi. Biasanya, mereka juga akan memiliki sub-dokumen yang mencakup hal-hal seperti anggaran khusus proyek atau pengeluaran GTM.

Anggaran dapat bersifat statis atau fleksibel

Anggaran statis tetap sama selama durasi periode, tidak peduli apakah asumsinya tidak akurat atau kondisinya berubah.
Anggaran fleksibel memungkinkan penyesuaian jika aktual berbeda dengan estimasi.
Idealnya, Anda akan menggunakan kombinasi di antara keduanya. Pengeluaran berulang yang lebih besar umumnya membutuhkan pendekatan statis, sementara pengeluaran kecil dan/atau variabel membutuhkan penganggaran yang fleksibel.

Prosedur dan operasi keuangan
Prosedur manajemen keuangan menetapkan aturan untuk menangani dan mencatat data keuangan. Prosedur ini mencakup hal-hal seperti:

• Menagih pelanggan
• Mengganti biaya karyawan
• Membayar tagihan
• Menyetujui dan mengirimkan pesanan pembelian
• Prosedur ini juga merinci siapa yang bertanggung jawab untuk membuat keputusan keuangan dalam hierarki perusahaan.

Dengan menetapkan prosedur formal di sekitar proses-proses ini, Anda dapat meminimalkan kemungkinan penipuan dan kesalahan. Selain itu, hal ini membuat semua orang tetap jujur karena tim keuangan bertanggung jawab untuk menangani uang dalam jumlah besar.

Manajer keuangan juga menerapkan kontrol internal, seperti tinjauan dan audit, sehingga mereka dapat memeriksa ulang transaksi yang mungkin ditangani oleh karyawan lain. Prosedur dan kontrol internal inilah yang mencegah potensi masalah menjadi bencana keuangan.

4 fase siklus manajemen keuangan
Secara garis besar, ada empat fase siklus manajemen keuangan:

• Perencanaan dan penganggaran
• Alokasi sumber daya
• Operasi dan pemantauan
• Evaluasi dan pelaporan

1. Perencanaan dan Penganggaran
Selama tahap analisis awal dari siklus manajemen keuangan, tim keuangan menggunakan data kinerja keuangan saat ini dan masa lalu untuk menetapkan target, mengidentifikasi area yang perlu ditingkatkan, dan membuat anggaran untuk periode mendatang. Tim akan menilai operasi sehari-hari dan tujuan jangka panjang. Kemudian, mereka akan menghubungkan titik-titik antara data keuangan, target, dan aktivitas spesifik yang diperlukan untuk mencapai tujuan tersebut.

Idealnya, rencana keuangan Anda harus mencakup tujuan Anda untuk 3-5 tahun ke depan (meskipun Anda hanya boleh menganggarkan untuk satu tahun fiskal pada satu waktu). Meskipun anggaran Anda tunduk pada perubahan pasar, rencana keuangan Anda seharusnya lebih merupakan peta jalan jangka panjang.

2. Lokasi sumber daya
Selanjutnya, tim keuangan Anda akan memberikan nilai pada semua sumber daya modal perusahaan Anda - yaitu, apa pun yang Anda gunakan untuk memproduksi barang atau memberikan layanan. Manajer keuangan akan memberi saran di mana mengalokasikan sumber daya dan berapa banyak yang harus dibelanjakan untuk setiap area operasi perusahaan Anda (berdasarkan status keuangan saat ini, persyaratan operasional, dan tujuan jangka panjang).

Tujuan dari manajemen modal adalah untuk mencapai keseimbangan antara biaya dan manfaat, sehingga sumber daya didistribusikan di area yang menciptakan nilai paling besar tanpa menciptakan pemborosan berlebih. Menggunakan kerangka kerja memungkinkan perusahaan Anda untuk membandingkan proyek dengan departemen dan inisiatif lain secara objektif - bagian penting dari alokasi sumber daya yang tepat.

3. operasi dan pemantauan
Setelah Anda memetakan alur kerja sehari-hari dan menentukan di mana mengalokasikan anggaran operasional Anda, tim keuangan memantau semua aktivitas keuangan di perusahaan Anda.

Ini termasuk:

• Menjalankan tinjauan berkala untuk mengurangi risiko penipuan
• Mencatat dan mengkategorikan transaksi (misalnya, pengeluaran, pendapatan)
• Memeriksa keakuratan dan relevansi data keuangan
• Memverifikasi keakuratan laporan dan dokumentasi lain yang disiapkan oleh staf keuangan

Tujuan dari langkah pencegahan ini adalah untuk memverifikasi catatan perusahaan Anda secara akurat mencerminkan keuangan perusahaan dan semua aktivitas keuangan mengikuti prosedur yang tepat. Ini adalah salah satu praktik manajemen keuangan yang paling penting karena memvalidasi proses internal Anda dan melindungi dari aktivitas penipuan.

4. Evaluasi dan pelaporan
Terakhir, manajer keuangan akan mengevaluasi kinerja perusahaan Anda dan membuat laporan yang menggambarkan kemajuan menuju tujuan. Mereka akan membandingkan hasil saat ini dengan periode sebelumnya untuk melihat apakah Anda telah memenuhi ekspektasi Anda (atau melampauinya). Wawasan ini akan membantu menginformasikan rencana masa depan.

Beberapa laporan terpenting yang disiapkan oleh manajer keuangan meliputi:

• Laporan laba rugi
• Neraca
• Laporan arus kas

Di luar tiga laporan keuangan standar, mereka juga akan mengevaluasi sistem manajemen keuangan secara keseluruhan. Hal ini mencakup penilaian keamanan, kepatuhan, kebutuhan data, dan tingkat dukungan. Mereka juga akan mengembangkan model peramalan untuk memprediksi pendapatan, pengeluaran, dan kesehatan keuangan di masa depan.

Pentingnya manajemen keuangan yang baik
Setiap keputusan yang Anda ambil memiliki dampak positif atau negatif pada situasi keuangan perusahaan Anda. Dan, tentu saja, alasan utama untuk berbisnis adalah untuk menghasilkan uang. Jadi, masukan dari tim keuangan memandu hampir semua hal yang berkaitan dengan operasi perusahaan Anda saat ini dan investasi di masa depan.

Ada lima alasan utama untuk memprioritaskan manajemen keuangan yang tepat:

1. Maksimalisasi laba. Data keuangan memberi tahu Anda di mana Anda dapat mengharapkan keuntungan terbesar dari investasi Anda dan di mana harga akan naik dan turun. Misalnya, informasi mengenai kenaikan biaya bahan baku dapat mendorong Anda untuk bekerja sama dengan pemasok baru.
2. Manajemen likuiditas dan arus kas. Ketika Anda menangani keuangan perusahaan secara bertanggung jawab, Anda akan selalu memiliki cukup uang untuk memenuhi kewajiban Anda.
3. Kepatuhan. Kegagalan mematuhi peraturan negara bagian, federal, dan peraturan khusus industri dapat menimbulkan banyak biaya dalam bentuk denda dan sumber daya internal. Prosedur manajemen keuangan yang tepat melindungi Anda dari hal ini (dan meminimalkan dampaknya ketika audit atau masalah ketidakpatuhan terjadi).
4. Pemodelan keuangan. Pemodelan prediktif dan skenario jika-maka didasarkan pada kondisi bisnis Anda saat ini. Sebelum membuat keputusan bisnis yang besar, Anda dapat bermain-main dengan berbagai skenario dan kondisi pasar potensial untuk melihat bagaimana perubahan yang diusulkan akan berdampak pada keuntungan perusahaan Anda.
5. Manajemen hubungan pemangku kepentingan. Praktik manajemen keuangan yang bertanggung jawab memastikan data keuangan Anda selalu akurat dan terkini. Anda juga dapat dengan mudah melaporkannya kepada investor dan Dewan, yang membuat hubungan Anda dengan mereka menjadi lebih lancar.

Dalam hal manajemen investasi, perluasan pasar, dan manajemen risiko, prosedur keuangan yang memadai juga dapat membantu Anda menentukan aset mana yang berkinerja paling baik dan bagaimana Anda dapat mencapai kesesuaian antara produk dan pasar.

Tujuan dan sasaran manajemen keuangan
Tujuan utama manajemen keuangan adalah untuk melindungi kesehatan keuangan perusahaan Anda. Dengan begitu, Anda dapat melakukan penggajian, menjaga lampu tetap menyala, menjalankan rencana pertumbuhan, dan membayar investor.

Namun, ada juga tujuan lainnya:

• Perlindungan arus kas
• Memaksimalkan laba atas investasi
• Deteksi dan pencegahan penipuan
• Menjaga sumber daya keuangan perusahaan
• Menegakkan disiplin keuangan
• Memastikan semua pemangku kepentingan memiliki akses ke informasi keuangan yang akurat dan tepat waktu
• Mempromosikan keberlanjutan dan pertumbuhan jangka panjang

Disadur dari: dealhub.io